Nyugdíjak az Egyesült Királyság Európai Unióból történő kilépését követően

A magyar és egyesült királyságban szerzett szolgálati idővel is rendelkező személyek nyugdíjügyeire 2021. január 1-jét követően alkalmazandó szabályokat a Nagy-Britannia és Észak-Írország Egyesült Királyságának az Európai Unióból és az Európai Atomenergia-közösségből történő kilépéséről szóló megállapodás (a továbbiakban: kilépési megállapodás), valamint az Európai Unió és az Európai Atomenergia-közösség valamint Nagy-Britannia és Észak-Írország Egyesült Királysága közötti kereskedelmi és együttműködési megállapodás (a továbbiakban: együttműködési megállapodás) rendezi.

A 2021. január 1-jéig hatályos Nagy-Britannia és Észak-Írország Egyesült Királyságának az Európai Unióból és az Európai Atomenergia-közösségből történő kilépéséről szóló megállapodás biztosítja hogy a hatálya alá tartozó személyek esetében a társadalombiztosítási jogok és ellátások a kilépést követően változatlanul az Európai Unió tagállamai által alkalmazott, a szociális biztonsági rendszerek koordinálásáról szóló 883/2004/EK, illetve a végrehajtására kiadott 987/2009/EK rendelet (a továbbiakban: koordinációs rendeletek) alkalmazásával kerüljenek megállapításra. Ez a jog – egyebek mellett – elsősorban azokat a személyeket illeti meg, akik már a kilépést megelőző időszakban is e koordinációs rendeletek hatálya alatt szereztek szolgálati időt és egyéb társadalombiztosítási jogosultságot.

Az Egyesült Királyság Európai Unióból történő kilépésének legfontosabb társadalombiztosítási következménye, hogy a kilépési megállapodás személyi hatálya alá nem tartozó személyek esetében 2020. december 31-ét követően az együttműködési megállapodás rendelkezései az irányadók az egyesült királysági biztosítási idővel is érintett nyugdíjbiztosítási ügyekben.

Érinti-e a változás a 2021. január 1-jét megelőzően megállapított nyugdíjakat?

A 2021. január 1-jét megelőzően megállapított nyugellátások változatlan módon kerülnek folyósításra. Ez vonatkozik a Magyarországon, az Egyesült Királyságban, valamint az Európai Unióban lakó nyugdíjasokra egyaránt. A 2020. december 31-én az Egyesült Királyságban élő személy részére folyósított magyar ellátás továbbra is folyósítható közvetlenül. A koordinációs rendeletek alapján megállapított, 2020. december 31-én már folyósított magyar ellátást abban az esetben is lehet közvetlenül az Egyesült Királyságban élő személy részére folyósítani, ha a külföldi lakóhely létesítése 2020. december 31-ét követő időpontban történt. Az Egyesült Királyság Európai Unióból történő kilépése nem érinti a 2020. december 31-én Magyarországra folyósított egyesült királysági nyugellátások kifizetését sem.

A 2021. január 1-jét megelőző időponttól, egyesült királyságbeli szolgálati idő figyelembevételével és a koordinációs rendeletek alkalmazásával megállapított nyugellátásokat felülvizsgálni nem kell.

Mikor alkalmazhatóak a koordinációs rendeletek 2021. január 1-jét követően?

Azokban az esetekben, amikor az ellátás megállapításának kezdő napja az átmeneti időszak utáni, a koordinációs rendeletek abban az esetben alkalmazandók, ha a kérelmező szociális biztonsági szempontból a kilépési megállapodás személyi hatálya alá tartozott 2020. december 31-én.

A koordinációs rendeletek – fő szabály szerint – a következő személyek esetében alkalmazhatók:

magyar állampolgárok és más uniós polgárok, valamint izlandi, liechtensteini, norvégiai vagy svájci állampolgárok, akik 2021. január 1-jét megelőzően az Egyesült Királyságban biztosítási időt szereztek;
egyesült királysági állampolgárok, akik Magyarországon, vagy más Európai Uniós tagállamban, Izlandon, Liechtensteinben, Norvégiában vagy Svájcban 2021. január 1-jét megelőzően biztosítási időt szereztek;
egyesült királysági állampolgárok, akiknek a biztosítási jogviszonya 2020. december 31-én valamely Európai Uniós tagállam jogszabályai alapján állt fenn;
magyar állampolgárok és más uniós polgárok, akiknek a biztosítási jogviszonya 2020. december 31-én az Egyesült Királyság jogszabályai alapján állt fenn;
túlélő hozzátartozók, akik az a)-d) pontban felsorolt személyek után jogosultak ellátásra.

A koordinációs rendeletek a fenti esetekben mindig irányadóak, bármikor is kerül sor a kérelem benyújtására. Ezekben az esetekben tehát az Egyesült Királyságban szerzett szolgálati időt az igényelbírálás során figyelembe kell venni.

Hozzátartozói nyugellátás megállapítása a koordinációs rendeletek alapján, 2021. január 1-jét követően

Az Egyesült Királyság Európai Unióból történő kilépése nem érinti azokat a 2020. december 31-ét követően megállapításra kerülő hozzátartozói ellátásokat, amelyekben az elhunyt jogszerző részére a koordinációs rendeletek alapján került sor a saját jogú nyugellátás megállapítására. Ebben az esetben a hozzátartozói nyugdíjat is minden esetben a koordinációs rendeletek alapján kell megállapítani.

A hozzátartozói ellátások iránti kérelmet a koordinációs rendeletek alapján kell elbírálni minden olyan további esetben, amikor az elhunyt jogszerző 2021. január 1-jét megelőzően egyesült királysági szolgálati időt szerzett, függetlenül az elhalálozás időpontjától.

Kikre alkalmazható az együttműködési megállapodás?

Az alábbi igénylők esetében nem a koordinációs rendeletek alapján kell eljárni, hanem az együttműködési megállapodás rendelkezései lesznek az irányadók:

magyar állampolgárok és más uniós polgárok, valamint izlandi, liechtensteini, norvégiai vagy svájci állampolgárok, akik 2021. január 1-jét megelőzően nem szereztek biztosítási időt az Egyesült Királyságban, és akiknek 2020. december 31-ét követően kezdődik a biztosítási jogviszonyuk az Egyesült Királyság jogszabályai alapján;
egyesült királysági állampolgárok, akik Magyarországon, vagy más Európai Uniós tagállamban, Izlandon, Liechtensteinben, Norvégiában vagy Svájcban 2021. január 1-jét megelőzően nem szereztek biztosítási időt, és akiknek 2020. december 31-ét követően kezdődik a biztosítási jogviszonyuk valamely európai uniós tagállam jogszabályai alapján;
túlélő hozzátartozók, akik az a)-b) pontba tartozó személyek után jogosultak ellátásra.

Az együttműködési megállapodás rendelkezései az öregségi nyugdíj és a hozzátartozói nyugdíjak megállapításával kapcsolatban:

lehetőséget ad a tények azonos figyelembe vételére és az egyenlő bánásmód biztosítására;
lehetőséget ad a másik országban szerzett biztosítási idő figyelembe vételére,
lehetőséget ad az ellátásnak a másik állam területére történő folyósítására.

Ha az elhunyt jogszerző egyesült királysági szolgálati idejének kezdete 2020. december 31-ét követő időpont, a hozzátartozói nyugellátás az együttműködési megállapodás alapján kerül megállapításra.

Hogyan kell igényelni a nyugellátást?

Az Egyesült Királyságban szerzett biztosítási idő alapján 2020. december 31-ét követően a nyugdíjmegállapító szervek hatáskörébe tartozó alábbi ellátások továbbra is igényelhetők:

öregségi nyugdíj,
hozzátartozói ellátás,
a munkahelyi balesetek és foglalkozási megbetegedések esetén nyújtott ellátások,
korhatár előtti ellátás,
táncművészeti életjáradék,
átmeneti bányászjáradék és
szolgálati járandóság.

A kilépési, illetve az együttműködési megállapodásban foglaltak alkalmazására az adategyeztetési eljárás keretében is lehetőség van. 2020. december 31-ét követően továbbra is lehetőség van a nyugdíj kérelmek az egyesült királysági szolgálati idő figyelembevételével történő elbírálására, az igényt a kérelmező lakóhelye szerinti országban kell benyújtani.

Magyarországi lakóhely esetén:

Az ellátásokat Budapest Főváros Kormányhivatalától kell igényelni az alábbi igénybejelentő nyomtatványok kitöltésével:

öregségi nyugellátás esetén a Nemzetközi öregségi nyugdíj és egyéb saját jogú ellátások iránti igény az Európai Unióban, Izlandon, Liechtensteinben, Norvégiában, Svájcban, Egyesült Királyságban szerzett szolgálati idő esetén,
baleseti járadék esetén az Igénybejelentő lap az 1997. évi LXXXI. és az 1997. évi LXXXIII. törvény, valamint a 883/2004/EK rendelet alapján baleseti járadék elbírálásához
hozzátartozói nyugellátás esetén a kérelem típusától függően az Igénybejelentő lap az 1997. évi LXXXI. törvény, valamint a 883/2004/EK rendelet alapján özvegyi nyugdíj, vagy baleseti özvegyi nyugdíj elbírálásához, vagy az Igénybejelentő lap az 1997. évi LXXXI. törvény, valamint a 883/2004/EK rendelet alapján árvaellátás, vagy baleseti árvaellátás elbírálásához, vagy az Igénybejelentő lap az 1997. évi LXXXI. törvény, valamint a 883/2004/EK rendelet alapján szülői nyugdíj, vagy baleseti szülői nyugdíj elbírálásához

Az igénybejelentő nyomtatványhoz csatolni kell az Egyesült Királyságban megszerzett biztosítási időre vonatkozó, rendelkezésre álló dokumentumokat.

Az igényt személyesen és postán is be lehet nyújtani.

Személyesen a lakóhely vagy tartózkodási hely szerint illetékes fővárosi, vármegyei kormányhivatal ügyfélszolgálatán is be lehet nyújtani.

Postai benyújtás esetén a borítékot Budapest Főváros Kormányhivatalnak kell címezni és a 1916 Budapest egységes postacímet kell ráírni.

Az igényt a kérelmező törvényes képviselője (gondnoka) vagy meghatalmazottja is előterjesztheti, a képviseletre vonatkozó okirat csatolásával.

Hozzátartozói ellátás iránti kérelem esetén, ha az elhunyt jogszerző után hozzátartozói nyugellátás megállapítására már sor került, vagy a kérelem a korábban folyósított hozzátartozói nyugdíj feléledésére irányul, az igény a Magyar Államkincstár Nyugdíjfolyósító Igazgatósága ügyfélszolgálatán is előterjeszthető (1139 Budapest Váci út 73.).

Postán történő benyújtás esetén a borítékot szintén a Magyar Államkincstár Nyugdíjfolyósító Igazgatóságra kell címezni és a 1820 Budapest egységes postacímet kell ráírni.

Adategyeztetési eljárás iránti kérelem a www.magyarorszag.hu honlapon a „Nyugdíj”> „Adategyeztetés, hatósági bizonyítvány, megállapodás” pontban elektronikus azonosítást követően nyújtható be a „Nyugdíjbiztosítási nyilvántartásban szereplő adatok egyeztetése iránti kérelem külföldön élő vagy külföldön szolgálati időt szerzett személyek részére (NY_AENKKER_02)" nyomtatványon.

Egyesült Királyságban lévő lakóhely esetén:

A nyugdíjigényt az Egyesült Királyság illetékes nyugdíjbiztosítási szervéhez kell benyújtani. A külföldi nyugdíj kérelem benyújtásának módjával, illetve a nyugdíjra való jogosultsággal kapcsolatos kérdésekkel az alábbi nyugdíjszervet kell megkeresni:

DWP - Old Age Pensions

cím: WV98 1LW Wolverhampton The Pension Service 11, Mail Handling Site A

honlap: https://www.gov.uk/international-pension-centre

Hogyan történik nyugdíj kiszámítása?

A nyugdíj megállapításának módja megegyezik az európai uniós nyugdíjakra vonatkozó alábbi szabályokkal.

A nyugdíjra jogosító feltételeket a magyar nyugdíj esetében a magyar jogszabályok szerint az egyesült királysági jogosultsági feltételeket pedig az Egyesült Királyság jogszabályai szerint kell teljesíteni, ezért a magyar és az egyesült királysági nyugdíjak megállapítása eltérő időponttól is történhet.

A szolgálati időre vonatkozó jogosultsági feltétel vizsgálata során a magyar és az egyesült királysági szolgálati idő is figyelembe vételre kerül, a nyugdíj összegének meghatározása azonban csak a szolgálati idő szerzésének helye szerinti országban megszerzett jövedelmi adatok alapján történik.

Ha a magyar nyugdíjjogosultság a magyar szolgálati idő alapján is fennáll, akkor a hivatal két számítást végez. Először meghatározzák a nyugdíj összegét csak a magyar jogszabályok alapján, majd kiszámítják a magyar és az összes szolgálati idő arányában, amely az úgynevezett arányos számítás.

A két számítás közül a magasabb összegű nyugdíj kerül az igénylő részére megállapításra.

Ha a magyar nyugdíjjogosultság nem állapítható meg kizárólag a magyar szolgálati idő alapján, a független ellátás számítására nem kerülhet sor, ezért ebben az esetben mindig az arányos számítás eredményezi a nyugdíj összegét.

A magyarországi ellátások folyósítása az Egyesült Királyságban élő személyek részére

Az Egyesült Királyságban élő személy részére megállapított magyar ellátások 2020. december 31-ét követően is közvetlenül kifizethetők az Egyesült Királyságban vezetett bankszámlára, függetlenül attól, hogy az ellátás megállapítására kizárólag a magyar jogszabályok, a koordinációs rendeletek, valamely szociális biztonsági egyezmény, vagy az együttműködési megállapodás alapján került sor.

A folyósításra vonatkozó részletes tudnivalókat „Az ellátás külföldön élő jogosultak részére történő folyósításának lehetőségei” tájékoztató tartalmazza.

A járulékfizetés szabályai, ha különböző országokban áll fenn egyidejűleg több biztosítási jogviszony

Amennyiben a biztosítási jogviszony 2021. január 1-jét megelőzően kezdődött, és még 2021. január 1-jén is fennáll, a koordinációs rendeletek szabályait kell alkalmazni, vagyis a járulékfizetési kötelezettség – főszabályként – abban az országban áll fenn, ahol a személy foglalkoztatottként, egyéni vagy társas vállalkozóként keresőtevékenységet folytat.

A biztosítási, azaz a járulékfizetési kötelezettség fennállásának meghatározása érdekében Magyarországon a foglalkoztató székhelye szerint illetékes egészségbiztosítási igazgatási szervként eljáró kormányhivatalhoz kell fordulni.

Magyar Államkincstár