A magyar-amerikai szociális biztonságról szóló egyezmény

A Magyarország és az Amerikai Egyesült Államok között kötött szociális biztonsági egyezmény (a továbbiakban: Egyezmény), 2016. szeptember hónap 1-jétől hatályos.

Az Egyezmény alapján igényelhető, a nyugdíjmegállapító szervek hatáskörébe tartozó ellátások

Magyarországon:

öregségi nyugdíj,
hozzátartozói nyugdíj,
baleseti hozzátartozói nyugdíj.

Az Amerikai Egyesült Államokban a szövetségi biztosítási program alapján:

öregségi nyugdíj,
rokkantsági nyugdíj,
hozzátartozói nyugdíj.

Az Egyezmény alapján az alábbi személyek igényelhetik a fenti ellátásokat

Az Egyezmény alapján állampolgárságtól függetlenül az személy igényelhet nyugellátást, aki Magyarországon és az Amerikai Egyesült Államokban is járulékfizetési kötelezettséget teljesített. Hozzátartozói nyugellátások esetén az elhunyt jogszerző vonatkozásában kell a két országban történő járulékfizetést igazolni.

A járulékfizetés szabályai

A járulékfizetési kötelezettség – fő szabályként – abban az országban áll fenn, ahol az érintett a jövedelemszerző tevékenységet végzi, függetlenül attól, hogy a foglalkoztató, vagy vállalkozás székhelye melyik országban van.

A kiküldetésben lévő személyekre a kiküldő foglalkoztató székhelye szerinti országban kell járulékot fizetni.

Speciális szabály vonatkozik a hajón foglalkoztatott tisztre vagy személyzet tagjára, a légi szállítással foglalkozó társaságok utazó személyzetére.

A diplomáciai és konzuli személyzetre az Egyezmény rendelkezései nem vonatkoznak.

A biztosítási, azaz a járulékfizetési kötelezettség fennállásának meghatározása érdekében Magyarországon a foglalkoztató székhelye szerint illetékes egészségbiztosítási igazgatási szervként eljáró kormányhivatalhoz kell fordulni.

A nyugellátás iránti igény előterjesztése

Magyarországi lakóhely:

öregségi nyugellátás iránti igény esetén a Nemzetközi öregségi nyugdíj és egyéb saját jogú ellátások iránti igény egyezményben részes országban szerzett szolgálati idő esetén elnevezésű,
hozzátartozói nyugellátás iránti igény esetén a kérelem típusától függően az Igénybejelentő lap az 1997. évi LXXXI. törvény, valamint szociálpolitikai és szociális biztonsági egyezmény alapján özvegyi nyugdíj, vagy baleseti özvegyi nyugdíj elbírálásához elnevezésű, vagy az Igénybejelentő lap az 1997. évi LXXXI. törvény, valamint szociálpolitikai és szociális biztonsági egyezmény alapján árvaellátás, vagy baleseti árvaellátás elbírálásához elnevezésű, vagy az Igénybejelentő lap az 1997. évi LXXXI. törvény, valamint szociálpolitikai és szociális biztonsági egyezmény alapján szülői nyugdíj, vagy baleseti szülői nyugdíj elbírálásához elnevezésű nyomtatványt kell kitölteni.

Az igény benyújtásához szükséges nyomtatványok beszerezhetők a nyugdíjbiztosítási szervektől, illetve letölthetők a tájékoztató mellett elhelyezett „Kapcsolódó nyomtatványok” menüpontban.

Az igénybejelentő nyomtatványhoz csatolni kell az Amerikai Egyesült Államokban megszerzett biztosítási időre vonatkozó, rendelkezésre álló dokumentumokat.

Az igényt személyesen és postán is be lehet nyújtani.

Személyesen a lakóhely vagy tartózkodási hely szerint illetékes fővárosi, vármegyei kormányhivatal ügyfélszolgálatán lehet benyújtani.

Postán történő benyújtás esetén a borítékot Budapest Főváros Kormányhivatalnak kell címezni és a 1916 Budapest egységes postacímet kell ráírni.

Az igényt a kérelmező törvényes képviselője (gondnoka) vagy meghatalmazottja is előterjesztheti, a képviseletre vonatkozó okirat csatolásával.

Hozzátartozói ellátás iránti kérelem esetén, ha az elhunyt jogszerző után hozzátartozói nyugellátás megállapítására már sor került, vagy a kérelem a korábban folyósított hozzátartozói nyugdíj feléledésére irányul, az igény a Magyar Államkincstár Nyugdíjfolyósító Igazgatósága ügyfélszolgálatán is előterjeszthető (1139 Budapest Váci út 73.).

Az igény benyújtásának időpontja az Amerikai Egyesült Államokban is az nap, amikor a kérelem a magyar nyugdíjbiztosítási szervhez benyújtásra került.

A kérelmet, az igénylő által csatolt dokumentumokat, valamint a magyar jogszabályok alapján elismert szolgálati időről szóló igazolást Budapest Főváros Kormányhivatala továbbítja az amerikai nyugdíjszerv által kapcsolattartóként kijelölt US Consulate General FBU részére (ul. Stolarska 9, 31-043 Kraków, Poland, Tel.: +48-12-424-5128, fax: +48-12-424-5120, e-mail: FBU.Krakow@ssa.gov).

Amerikai lakóhely esetén:

Az amerikai nyugdíj kérelem benyújtásának módjával, illetve az amerikai nyugdíjra való jogosultsággal kapcsolatos esetleges kérdések esetén célszerű a lakóhely szerinti amerikai nyugdíjszervhez fordulni.

A magyar nyugdíjigények továbbítására kijelölt amerikai szerv a következő:

Social Security Administration OEIO, DIO-Totalization

Cím: P.o. Box 17769 Baltimore, MD 21235-7769 USA

FAX: +410-597-1800

honlap: www.ssa.gov/retirement

Ebben az esetben a szükséges amerikai nyomtatványok mellett az igényelt ellátásnak megfelelő alábbi magyar nyomtatványt is ki kell tölteni:

öregségi nyugdíj igénylése esetén az USA-HU202,
hozzátartozói nyugdíj igénylése esetén az USA-HU203 számú nyomtatványt.

Az így benyújtott kérelmet az amerikai szerv továbbítja Budapest Főváros Kormányhivatala részére, az ott megszerzett biztosítási időszakok egyidejű igazolásával.

A nyugellátás megállapítása

Ha az igénylő által kérelmezett ellátásra való jogosultság a magyar szolgálati idő alapján fennáll, a magyar nyugdíj megállapításához nem kell figyelembe venni az amerikai nyugdíjszerv által igazolt biztosítási időt.

A magyar nyugdíjhoz szükséges minimum időszakok az alábbiak:

öregségi nyugdíj esetén 15 év szolgálati idő,
nők kedvezményes öregségi nyugdíja esetén 40 év jogosultsági idő,
hozzátartozói nyugdíj esetén az elhunyt jogszerző életkorának megfelelő szolgálati idő.

Ha az ellátásra jogosultság nem állapítható meg kizárólag a magyar szolgálati idő alapján, a nyugdíj megállapításához figyelembe kell venni az amerikai nyugdíjszerv által igazolt biztosítási időt is, úgy, mintha azt a magyar jogszabályok szerint szerezték volna, feltéve, hogy azok nem esnek ugyanazon időszakra.

Az Egyezmény a kettős biztosítás lehetőségét kizárja, azonban a hatályba lépését megelőző időben szerzett magyar és amerikai szolgálati idők átfedésbe kerülhetnek egymással. Ezen időszakok az összeszámítási szabály alkalmazása során csak egyszeresen vehetők figyelembe.

Ha az igénylő csak a biztosítási idők összeszámításával rendelkezik a magyar nyugdíjhoz szükséges legalább 15 év szolgálati idővel, akkor a magyar és az amerikai biztosítási idő alapján kell a nyugdíj összegét kiszámítani. Hozzátartozói nyugdíj esetén akkor kell az amerikai biztosítási időt figyelembe venni, ha az elhunyt jogszerző nem rendelkezik az életkorának megfelelő magyar szolgálati idővel.

A megállapításra kerülő nyugdíj a magyar jogszabályok szerint megszerzett biztosítási időnek az összes biztosítási időhöz viszonyított arányának felel meg. A magyar nyugdíj összegének meghatározása kizárólag a Magyarországon elért keresetek, jövedelmek alapján történik.

Ha a megszerzett magyar biztosítási idő nem éri el az egy évet, magyar nyugdíjat nem lehet megállapítani.

Nyugellátások folyósítása

A nyugellátás annak az országnak a jogszabályainak megfelelően kerül kifizetésre közvetlenül a jogosult részére, amelyik azt megállapította. A megállapított ellátást a másik ország területén élő jogosult számára is változatlan összegben kell folyósítani.

A megállapított magyar ellátásokat a Magyar Államkincstár Nyugdíjfolyósító Igazgatóság (1139 Budapest, Váci út 73., postacím: 1820 Budapest) folyósítja, melyről részletes információ „Az ellátás külföldön élő jogosultak részére történő folyósításának lehetőségeiről” szóló tájékoztatóban található.

Magyar Államkincstár